LCWDPA - la base de l'investissement passif

Qu’est-ce que l’investissement passif

L’investissement passif, en termes simples, est l’achat et la conservation à long terme de titres. Un investisseur qui adhère à cette stratégie cherche à maximiser ses bénéfices en effectuant le moins d’activités de trading possible. Il essaie de détenir des actions et des obligations pendant une longue période, en se concentrant sur un modèle bien connu: à long terme, le marché croît toujours et a un rendement globalement positif. De plus, pour les opérations fréquentes avec des titres, vous devez payer une commission, donc avec des coûts de négociation intensifs, augmentez.

Regardez le graphique dans l’histoire du marché boursier américain:

La dynamique du marché boursier américain

Les lignes rouges et bleues sont des indices S&P 500 (500 premières sociétés américaines) et Dow Jones (30 premières sociétés américaines), bleu – indice des obligations de sociétés Dow Jones, rose – obligations d’État à 10 ans. Comme vous pouvez le voir, les actions sont beaucoup plus rentables que les obligations. Tout écart de 15 ans S&P 500 et DJII sur ce graphique sont positifs, et tout jeune de 30 ans a un rendement d’au moins 7,6% par an.
Les investisseurs passifs créent des portefeuilles d’actions et d’obligations bien diversifiés avec une performance stable et utilisent ces instruments boursiers qui, au fil des ans, constitueraient un graphique comme celui mentionné ci-dessus. Ils n’essaient pas de gagner de l’argent sur les fluctuations de prix à court terme. L’objectif de l’investissement passif est de créer progressivement de la richesse..

Stratégies pour un investisseur passif

Malgré un principe de base simple, il existe plusieurs stratégies d’investissement passif..

1. LCWDPA – la base de l’investissement passif

investissement passif

LCWDPA – Investissement passif à faible coût, largement diversifié, c’est-à-dire investissement passif à faible coût et largement diversifié.

Cette stratégie nécessite:

• Composer un portefeuille de titres de sociétés stables de différentes industries, pays, secteurs, ainsi que de capitalisation boursière différente. Les entreprises stables sont celles qui travaillent sans perte, maintiennent ou augmentent le niveau de bénéfice net d’année en année, ne s’endettent pas et versent régulièrement des dividendes.

• Ne vendez pas ces actifs dans pratiquement tous les environnements de marché, quelle que soit leur difficulté..

• Achetez régulièrement des actifs en déposant de l’argent frais sur un compte de courtage ou en réinvestissant des dividendes.

• Gardez les coûts bas. Effectuez moins d’opérations et surveillez les commissions. Chaque sou que vous économisez représente un supplément pour votre famille..

Mais cette approche pour investir de l’argent n’est pas encore complètement passive. Avant d’acheter des titres, l’investisseur doit analyser de manière indépendante les déclarations des sociétés, choisir celles qui conviennent. Diversifier puis surveiller et revoir périodiquement l’état du portefeuille. Les méthodes plus traditionnelles d’investissement passif sont les FNB et les fonds communs de placement..

2. Investir dans les FNB

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ETF (Exchange Traded Fund) – un fonds négocié en bourse. En achetant des ETF, vous investissez dans les actions de toutes les sociétés d’un pays ou d’une industrie à la fois. La structure de l’actif ETF suit la structure et la dynamique de l’indice. Par exemple, l’ETF des actions russes reflète la dynamique de la Bourse de Moscou. Si l’indice a augmenté de 10%, le FNB a augmenté de 10%. Un index est un produit d’information. Il est pratique en ce sens qu’il démontre l’état du marché de l’ensemble du pays.

Il existe également des ETF qui reproduisent la dynamique des indices des États-Unis, de l’Allemagne, de la Chine et d’autres pays. Sur quel indice est fondée la fondation et sa composition se trouve dans la documentation du fonds.

Les ETF sont le moyen le plus simple et le plus évident d’investir dans LWCDPA. Après tout, il comprend de nombreuses entreprises et est donc largement diversifié. Vous n’avez pas besoin d’effectuer des tâches de routine: ramasser du papier, équilibrer, réinvestir. La fondation fait tout cela..

Mais vous ne pouvez pas investir tout votre argent dans un seul FNB. Ils doivent également être diversifiés. Par exemple, acheter des actions ETF de sociétés russes, des actions ETF de sociétés informatiques du secteur américain et des actions ETF de sociétés chinoises. Ainsi, vous couvrirez les économies des différents États et vous protégerez bien si l’un des indices tombe en déclin. ETF est également bon car il a un seuil d’entrée bas. Une part ne dépasse pas le coût de 5000 roubles.

Les inconvénients se situent plutôt dans le domaine juridique. Contrairement à l’achat d’actions et d’obligations, l’investisseur ne devient même pas partiellement propriétaire de l’entreprise ou de sa dette. Plusieurs actions sont disponibles sur la Bourse de Moscou ETF-fonds sous une marque commune Phinex. Les fonds sont enregistrés en Irlande en vertu du droit européen, sont gérés par des sociétés anglaises, mais les immigrants de Russie les soutiennent..

Pour dépasser le marché et maximiser les bénéfices avec les ETF échouent également. Cet outil le reflète. ETF ne paie pas non plus de dividendes.

3. Investissements dans des fonds communs de placement

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Dans sa structure, le fonds commun de placement (fonds commun de placement) est similaire au FNB. Les deux offrent une bonne diversification et n’obligent pas l’investisseur à se plonger dans les nuances du marché. Mais il y a des différences. Un fonds commun de placement est une société qui gère le capital du fonds, qui se compose d’argent d’investisseur. L’objectif est d’augmenter ce capital et de répartir ses bénéfices entre les participants au fonds. Les commissions pour les fonds communs de placement sont plus élevées que pour les FNB. Une moyenne de 3-4% par an pour la gestion. Vous pouvez acheter un fonds commun de placement dans le bureau de l’entreprise ou non sur son site Web, mais il peut prendre du temps pour le vendre. Les ETF sont négociés librement. Vous pouvez les acheter et les vendre calmement n’importe quel jour de bourse..

Tous les OPC n’affichent pas la dynamique des indices comme les FNB. Un ensemble d’actifs est constitué par des professionnels de l’investissement qui travaillent dans une société de gestion. Ils choisissent des stratèges et des méthodes de trading. Par exemple, le fonds commun de placement Sberbank-Natural Resources investit dans des actions de sociétés spécialisées dans l’extraction et le traitement du pétrole et du gaz. Le fonds commun de placement «VTB – Equity Fund» investit dans des actions fondamentalement sous-évaluées en mettant l’accent sur les «blue chips» – actions des entreprises russes les plus importantes et les plus stables. En achetant une part de fonds commun de placement, vous donnez réellement de l’argent sous contrôle professionnel et acceptez la stratégie du fonds, vous déchargeant des tâches de choix des titres et de leur gestion.

Pour choisir un OPC, étudiez ses statistiques: rentabilité, actifs et commissions. Ne vous limitez pas à une rentabilité de l’année dernière. Vérifiez qui est le gestionnaire de l’OPC, lisez des articles sur cette personne. Lui confier de l’argent?

À qui s’adresse l’investissement passif?

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Résumant l’écrit, on note, quoi Cette approche d’investissement conviendra aux personnes qui:

• Vous ne voulez pas perdre de temps à collecter et analyser des titres. Théorie de l’apprentissage.
• Résilience émotionnelle. Ils se contrôlent, même en cas de grave ralentissement du marché.
• Ne cherchez pas à suivre les tendances financières et d’investissement à chaud.
• Ne veulent pas dépasser le marché et sont prêts pour un retour sur investissement moyen.

L’investissement passif avec une stratégie à long terme est choisi par la plupart des gens «ordinaires». Ceux qui sont 100% immergés sur le marché sont actifs. Mais vous pouvez envisager une option combinée – diviser le capital entre les deux stratégies, tout en maintenant une bonne diversification.

L’investissement actif nécessite une analyse approfondie des entreprises, pour être au courant de tous les événements affectant le marché. L’expérience est d’une grande importance, qui indique parfois intuitivement où se tourner et où exercer une pression sur le gaz.

Qu’est-ce que l’investissement passif

Stratégies pour un investisseur passif

1. LCWDPA – la base de l’investissement passif

2. Investir dans les FNB

3. Investissements dans des fonds communs de placement

À qui s’adresse l’investissement passif?

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