La personne qui commence à investir est à la croisée des chemins. Il doit choisir le bon stock parmi de nombreuses options. Surtout quand il s’agit du marché américain. Il y a une énorme quantité de titres dessus et chacun «hurle» de la choisir. Il existe des difficultés similaires sur le marché russe. Par conséquent, l’investisseur nouvellement créé a une question sur la façon de choisir correctement les actions?
1. Définissez votre temps et votre objectif
Pour formuler votre propre stratégie et plan, demandez-vous quoi et quand vous voulez obtenir un revenu. Définissez clairement la durée. Année, cinq, dix ans ou jalon de retraite.
Le stock des sociétés que vous devez choisir dépend du choix de la cible. Comprenez combien vous pouvez prendre des risques. Les actions qui prédisent des rendements élevés sont les plus à risque. Plus votre objectif est proche, moins vous devez prendre de risques.
Les objectifs sont les suivants: un appartement dans la capitale d’une valeur de 30 millions de roubles. d’ici 2030, un revenu passif de 50 mille roubles. d’ici 2035, une pension décente d’ici 2055.
Ce n’est qu’après la formation d’un objectif personnel que vous pouvez comprendre comment choisir le bon stock.
2. Choisissez entre dividendes et croissance maximale
Si l’objectif est un revenu passif, le choix devrait être des sociétés de dividendes qui les versent de manière stable, augmentent leur volume et n’arrêtent pas de payer pendant une longue période (aristocrates de dividendes). Lors du choix de ces actions, vous disposerez d’un flux de trésorerie stable et croissant..
Les dividendes peuvent être réinvestis, augmentant ainsi l’investissement.
Si l’objectif est de maximiser le capital, privilégiez les sociétés dont les cours augmentent rapidement d’année en année. Parfois, le coût augmente de plusieurs dizaines de pour cent, mais en même temps, les entreprises ne paient pas de gros dividendes ou ne le sont pas du tout. Cette approche les aide à augmenter leur valeur de marché et leur croissance..
Ainsi, toutes les actions peuvent être divisées en deux grands camps: les actions de dividendes ou les actions avec une augmentation de l’augmentation de valeur.
3. Découvrez la stabilité, les avantages et la composition des activités de l’entreprise
• Stabilité du travail. L’entreprise augmente constamment ses bénéfices, ses ventes de produits et ses parts de marché, ce qui signifie que c’est un objectif d’investissement sérieux. Un facteur important est un avantage concurrentiel unique ou, comme le dit Warren Buffett, «un fossé avec de l’eau». C’est le fossé qui protège l’entreprise et la conduit à devenir des leaders..
• Composition de l’entreprise. Que faites-vous lorsque vous choisissez de boire du yaourt? 9 sur 10 répondront pour regarder la composition. Ensuite, pour le prix. Après avoir déterminé le rapport qualité / prix et acheter. Et aussi avec l’entreprise dans laquelle vous allez investir.
Si tout est simple avec la composition du yaourt, alors c’est plus compliqué avec les affaires.
1. Une entreprise idéale est une entreprise en croissance depuis 5 ans, avec un bénéfice net, des revenus et des dividendes, et des passifs et des dettes en baisse. Il y a peu de ces sociétés et le prix de leurs actions est élevé, mais vous devez les connaître.
2. En plus de l’option idéale, il existe des intermédiaires. Si vous trouvez une entreprise dont les bénéfices, les revenus, le capital et la dette augmentent, ce n’est pas un gros problème. Voici une entreprise en pleine croissance qui s’empare du marché et est prête à contracter des prêts..
3. Et si vous trouvez une entreprise qui n’a pas de dividendes, les dettes augmentent, les revenus et le bénéfice net diminuent, alors vous avez un exemple d’entreprise inefficace.
Voir les rapports de l’entreprise ici finviz.com (uniquement actions étrangères) ou ici conomy.ru.
4. Penchez-vous pour les actions d’entreprises sous-évaluées
Un point important sur la façon de choisir les actions. Si l’entreprise a un ratio élevé – capitalisation / bénéfice net (multiplicateur P / E), cela signifie qu’elle est surévaluée par le marché.
Le multiplicateur P / E vous permet d’évaluer la réelle attractivité de l’entreprise, sans prêter attention aux émotions. Un investisseur raisonnable aime cet indicateur. Il montre à quelle vitesse l’entreprise sera rentable..
Par exemple, maintenant chez Netflix P / E, l’indicateur est de 159 – cela signifie que si vous achetez une telle entreprise dans son ensemble, les investissements, pour le moment et tout en maintenant ce bénéfice net, porteront leurs fruits en 159 ans. Pensez maintenant à savoir si vous souhaitez acheter Netflix et leurs actions? Chacun formera une réponse pour lui-même..
Si le multiplicateur P / E a une valeur de 0 à 5, alors l’entreprise est sous-estimée. Si plus – probablement surestimé.
Des prévisions et des attentes incroyables sont posées dans la croissance de l’entreprise, ce qui conduit à un battage médiatique généralisé autour de ses titres et à une augmentation de la valeur. Le bénéfice net reste inchangé, tandis que les cours des actions augmentent. Le marché surestime cette activité. Si vous avez choisi d’investir dans une entreprise réévaluée, préparez-vous à une correction du cours des actions en cas de crise du marché.
Peu importe combien vous aimez la série Netflix, regardez les performances réelles de leur entreprise et non la belle histoire de la marque. Le calcul à froid devrait prévaloir sur les émotions et les préférences.
5. Comment calculer le P / E?
Pour évaluer la valeur réelle d’une entreprise, deux choses sont nécessaires:
P – valeur de l’entreprise ou capitalisation, qui est calculée par la formule: le prix d’une action multiplié par leur nombre. Il s’agit du montant pour lequel vous pouvez acheter l’ensemble de l’entreprise (la valeur de l’ensemble de l’entreprise). Les données de capitalisation (pour les entreprises russes) sont disponibles sur le site Internet de la Bourse de Moscou. À titre d’exemple, nous donnons un lien vers des indicateurs Tatneft [TATN].
E – le bénéfice net de l’entreprise pour l’année ou le trimestre. Ces informations peuvent être consultées sur le site Web du Corporate Divulgation Center. e-disclosure.ru (toutes les entreprises publiques sont tenues d’y publier leurs résultats) ou sur le site Internet de l’entreprise elle-même (en règle générale, il s’agit de la section « informations pour l’investisseur »). Les investisseurs ont besoin de rapports pour connaître le bénéfice net IFRS (Normes internationales d’information financière). Plus précisément, deux de ses formes:
• Premier – rapport sur la situation financière de l’entreprise.
• Le deuxième – compte de résultat.
Vous y trouverez la dette totale, les capitaux propres, les revenus et les bénéfices, et vous pourrez déjà comprendre comment choisir le bon stock et à quel point une entreprise est attrayante..
L’animateur P / E est un bon animateur et l’un des plus populaires, mais vous devez vous rappeler que ce n’est pas une solution à tous les problèmes. La raison en est l’orientation différente de l’entreprise, la période de récupération et les étapes du cycle de vie des entreprises. Il est impossible d’égaler l’activité de production de pétrole et l’activité dans le secteur de la technologie avec ce multiplicateur. Regardez d’autres multiplicateurs qui vous aideront également à déterminer comment choisir les actions..
6. Autres multiplicateurs
• Multiplicateur P / S – le rapport entre le prix du marché d’une action et le revenu par action. De zéro à un est bon (indique une sous-estimation), deux sont la norme. Convient pour comparer des entreprises du même secteur et des marges d’un niveau.
• Multiplicateur EV – la juste valeur de l’entreprise. Il est calculé selon la formule suivante: capitalisation boursière + toutes les dettes? argent disponible.
• Multiplicateur EBITDA – le bénéfice de l’entreprise avant intérêts, impôts et amortissements. Ce multiplicateur est nécessaire pour comprendre les bénéfices directement tirés de l’activité de l’entreprise. Sait-il comment gagner de l’argent.
• Multiplicateur de ROE – Rentabilité. Sur celui-ci, vous pouvez juger de l’efficacité de l’entreprise. Il est utile pour comparer les entreprises d’un secteur d’activité. Si une usine a cent machines et l’autre quarante, et en même temps leur bénéfice est le même, alors le ROE de la deuxième usine sera plus élevé. Cela signifie que la deuxième entreprise est plus efficace..
Une stratégie intelligente consiste à trouver les meilleures entreprises par des multiplicateurs provenant de la même industrie..
Rappelles toi.
Pour choisir le bon stock dont vous avez besoin:
1. Déterminer l’objectif, le temps à atteindre, le niveau de risque.
2. Choisissez des dividendes ou un revenu maximum.
3. Découvrez la composition et la stabilité de l’entreprise.
4. Voir les états financiers.
5. Recherche de titres d’entreprises sous-évaluées.
6. Évaluez les sociétés par multiples.
7. Ne comparez pas les entreprises de différentes industries.
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? Quels sont les facteurs clés à prendre en compte lors de la sélection des actions à investir pour maximiser les gains et minimiser les risques ? Comment évaluer la performance passée et la viabilité future d’une entreprise ? Y a-t-il des indicateurs spécifiques à surveiller ou des conseils d’experts à suivre ? Je suis une personne intéressée par l’investissement en actions et j’aimerais savoir comment prendre de bonnes décisions dans ce domaine.
Il existe de nombreuses stratégies pour choisir les actions à investir, mais comment savoir laquelle est la meilleure? Quels critères faut-il prendre en compte pour faire un choix éclairé et éviter les risques?
Pour choisir les actions à investir, il est important de prendre en compte plusieurs critères. Tout d’abord, il faut analyser les fondamentaux de l’entreprise, comme ses résultats financiers, sa position sur le marché, et ses perspectives de croissance. Il est également essentiel de prendre en considération le secteur d’activité dans lequel l’entreprise évolue, ainsi que les tendances économiques et les évolutions réglementaires qui pourraient l’affecter.
Il est également recommandé de diversifier son portefeuille en investissant dans différentes entreprises et secteurs, afin de réduire les risques. Une bonne répartition entre les actions à forte capitalisation et celles à petite capitalisation peut également être bénéfique.
Enfin, il est judicieux de suivre de près l’actualité financière, d’observer les performances passées des actions, et de consulter les analyses des experts du domaine. Néanmoins, il est important de rappeler que le marché boursier est volatile et qu’il est impossible de prévoir avec certitude les fluctuations des actions. La meilleure stratégie peut varier en fonction de la personne et de ses objectifs d’investissement.
Pour choisir les actions à investir, il est important de prendre en compte plusieurs critères. Tout d’abord, il faut analyser les fondamentaux de l’entreprise, comme ses résultats financiers, sa position sur le marché, et ses perspectives de croissance. Il est également essentiel de prendre en considération le secteur d’activité dans lequel l’entreprise évolue, ainsi que les tendances économiques et les évolutions réglementaires qui pourraient l’affecter.
Il est également recommandé de diversifier son portefeuille en investissant dans différentes entreprises et secteurs, afin de réduire les risques. Une bonne répartition entre les actions à forte capitalisation et celles à petite capitalisation peut également être bénéfique.
Enfin, il est judicieux de suivre de près l’actualité financière, d’observer les performances passées des actions, et de consulter les analyses des experts du domaine. Néanmoins, il est important de rappeler que le marché boursier est volatile et qu’il est impossible de prévoir avec certitude les fluctuations des actions. La meilleure stratégie peut varier en fonction de la personne et de ses objectifs d’investissement.
Pour choisir les actions à investir, il est important d’analyser les fondamentaux de l’entreprise, de prendre en compte le secteur d’activité, de diversifier son portefeuille et de suivre l’actualité financière. Cependant, il est impossible de prévoir avec certitude les fluctuations du marché boursier, donc la meilleure stratégie d’investissement peut varier d’une personne à l’autre.
Pour choisir les actions à investir, il est essentiel de prendre en compte plusieurs critères afin de minimiser les risques et de faire un choix éclairé. Tout d’abord, il est important de prendre en considération les fondamentaux de l’entreprise, tels que son modèle d’affaires, sa santé financière, son positionnement sur le marché, et sa capacité à générer des revenus et des bénéfices durables. Les informations financières, comme le bilan, le compte de résultats et les perspectives futures de croissance, peuvent être analysées pour évaluer la performance passée et future de l’entreprise. Ensuite, il est recommandé de se tenir informé de l’actualité économique et sectorielle, car cela peut influencer les performances des entreprises. Par conséquent, il est crucial de suivre les actualités financières, les tendances de l’industrie et les événements mondiaux qui peuvent avoir un impact significatif sur les marchés financiers. De plus, il est judicieux de diversifier son portefeuille en investissant dans différentes entreprises et secteurs. Cela permet de réduire le risque spécifique à une seule action et de bénéficier de potentiels de croissance dans différents domaines. Enfin, il est recommandé de consulter des experts financiers ou des analystes expérimentés pour obtenir des conseils professionnels et des recommandations basées sur des analyses approfondies. En prenant en compte ces critères, il est possible de prendre des décisions plus éclairées et de maximiser les chances de réaliser des investissements rentables.
Il existe différents critères à prendre en compte pour choisir les actions à investir et minimiser les risques. Tout d’abord, il est important d’analyser les performances passées de l’entreprise, en regardant ses résultats financiers et sa croissance. Ensuite, il est essentiel de considérer le contexte économique et industriel dans lequel l’entreprise évolue, en évaluant ses concurrents et les tendances du marché. Il est également recommandé de prendre en compte la valorisation de l’action afin de déterminer si elle est surévaluée ou sous-évaluée. Enfin, il est conseillé de diversifier son portefeuille en investissant dans différentes actions de secteurs variés, ce qui permet de réduire les risques. Il est également judicieux de faire appel à des experts ou de se former en matière d’investissement en actions afin d’obtenir des conseils éclairés.
Comment puis-je choisir les actions dans lesquelles investir de manière efficace ? Quels facteurs dois-je prendre en compte pour prendre des décisions d’investissement judicieuses ?