Qu’est-ce qu’un investissement alternatif? – 9 exemples réels.

Les investissements alternatifs sont des investissements en capital non traditionnels qui s’étendent au-delà des actions, obligations et fonds communs de placement traditionnels. Ces actifs sont généralement utilisés par les investisseurs avancés pour diversifier leur portefeuille..

La principale raison d’investir de l’argent dans des domaines alternatifs est la possession de certains actifs qui ne «sautent» pas de haut en bas sous l’influence de l’atmosphère boursière..

Qu’est-ce qu’un investissement alternatif?

Malgré son nom, ces investissements ne sont pas du tout exotiques et pas compliqués. Ils sont ajoutés aux portefeuilles d’investissement pour se diversifier et sont évalués car leur valeur n’est pas corrélée avec les actions et les obligations. Nous vous montrerons 9 options d’investissement alternatif, vous expliquerons comment elles fonctionnent et pour quels investisseurs peuvent être intéressants.

Hedge funds

Un hedge fund est quelque chose comme un maximum de fonds communs de placement. Les fonds spéculatifs prennent de l’argent aux investisseurs et achètent des titres, comme les fonds communs de placement, mais le succès d’un fonds spéculatif est davantage déterminé par les compétences du gestionnaire que par le fait de travailler sur le marché dans son ensemble..

Avantages:

• En règle générale, ils sont moins réglementés et limités que les fonds communs de placement.
• Habituellement, ils peuvent acheter presque tous les actifs d’investissement qu’ils souhaitent.
• Ils sont souvent dirigés par des managers avec un statut de superstar dans leur direction.
• Traditionnellement conçu pour éliminer la corrélation avec les marchés communs.

Désavantages:

• Les investisseurs ne savent pas toujours exactement quels actifs sont en possession du fonds.
• Les investisseurs ont souvent un accès limité aux fonds..
• Peut être assez cher: le modèle de tarification traditionnel des hedge funds prévoyait des frais annuels de 2% + un bénéfice de 20%.

Pour qui cette option est-elle préférable

Les hedge funds sont conçus pour les investisseurs «complexes» qui travaillent sur une stratégie d’investissement sophistiquée. Dans la plupart des cas, pour participer, vous devez être un investisseur agréé, ce qui signifie que vous devez avoir un niveau minimum d’actifs et de revenus.

métaux précieux

Les métaux précieux comme l’or ou l’argent ne sont pas seulement une belle base pour des bijoux et des produits prestigieux. Il peut également s’agir d’investissements indépendants..

Avantages:

• Largement considéré comme une option d’assurance contre les chocs inflationnistes.
• Ne correspond pas directement aux marchés boursiers et obligataires.

Désavantages:

• Il n’y a aucun moyen de recevoir des dividendes ou de toute autre manière de réaliser un profit.
• Par rapport au marché boursier, ont de faibles rendements à long terme.
• Cela peut être très cher si vous voulez les stocker (plus des frais élevés).

Pour qui cette option est-elle préférable

Les métaux précieux conviennent mieux aux investisseurs qui souhaitent assurer leur position dans d’autres investissements, en particulier pendant une période d’inflation en forte hausse..

Futures

Les contrats à terme sont des contrats dans lesquels les acheteurs et les vendeurs conviennent d’échanger un actif à l’avenir à un prix spécifié. Les contrats à terme sont souvent utilisés pour couvrir (assurer) d’autres investissements si l’investisseur s’attend à une baisse de prix à l’avenir. Ils peuvent également être utilisés pour réfléchir aux fluctuations futures des prix..

Avantages:

• Peut servir d’outil d’assurance pour vos autres actifs.
• Les exigences de crédit et de marge signifient que vous n’avez besoin de faire qu’une partie de votre investissement.
• Marché très liquide.

Désavantages:

• Actifs spéculatifs.
• Vous pouvez perdre plus d’argent qu’initialement investi.

Pour qui cette option est-elle préférable

Les contrats à terme peuvent être utilisés par les investisseurs qui souhaitent assurer d’autres investissements, ainsi que ceux qui s’attendent à recevoir des bénéfices spéculatifs.

Matières premières

Les produits de base sont des produits tels que le pétrole, le gaz, le bois, le charbon, le soja, le blé, etc. Ils comprennent un large éventail de matières premières et de ressources naturelles. Vous pouvez acheter indépendamment des matières premières ou investir dans des fonds qui fonctionnent avec elles.

Avantages:

• Il est possible d’obtenir de très bons retours.
• Bonne assurance contre l’inflation.
• Diversifié par rapport aux autres classes d’actifs.

Désavantages:

• Les articles peuvent être très volatils..
• Ils comportent un large éventail de risques associés, entre autres, aux troubles, à la situation à l’intérieur du pays et aux devises internationales.
• Le gestionnaire de fonds peut utiliser des contrats à terme spéculatifs.

Pour qui cette option est-elle préférable

Les investisseurs à la recherche de diversification et d’investissements alternatifs sur des marchés non conventionnels sont de bons candidats pour investir dans les matières premières..

La propriété

L’immobilier est un terrain et / ou ses immeubles. Du point de vue des investissements, les biens immobiliers peuvent être achetés directement ou par le biais de divers instruments de placement, par exemple des fiducies de placement immobilier..

Avantages:

• L’immobilier peut fournir des flux de trésorerie grâce aux revenus de location.
• L’immobilier vous permet de bien faire face aux périodes de croissance inflationniste..

Désavantages:

• Les propriétés individuelles peuvent baisser considérablement dans le prix.
• L’immobilier est généralement moins liquide que les autres options d’investissement..

Pour qui cette option est-elle préférable

Ces actifs conviennent bien aux investisseurs qui croient en la «santé» à long terme des marchés immobiliers et cherchent à diversifier leur portefeuille. Et les investisseurs qui ne disposent pas encore de leur propre bien immobilier peuvent bénéficier encore plus de la diversification..

Collectionner

Les objets de collection sont des pièces rares, des œuvres d’art, des antiquités ou de l’alcool..

Avantages:

• Vous pouvez satisfaire vos désirs et aspirations personnels de collection.
• La collecte, en règle générale, n’a rien à voir avec les marchés boursiers et obligataires, par conséquent, n’a pas de corrélation avec eux.

Désavantages:

• L’acquisition d’actifs peut coûter une commission importante.
• La valeur de certains objets de collection, comme les pièces de monnaie, peut être limitée par la valeur intrinsèque de leur métal.
• Peut être non liquide.
• Peuvent avoir des taux d’imposition sur la vente plus élevés que le revenu de toute autre option de profit.

Pour qui cette option est-elle préférable

Ces investissements alternatifs attirent les collectionneurs qui donnent aux œuvres d’art une valeur émotionnelle. Mais ils peuvent aussi traditionnellement les compléter avec leurs portefeuilles d’investissement. Certains objets de collection ont des étiquettes de prix vraiment énormes..

Financement participatif

Les plateformes de financement participatif permettent aux investisseurs de posséder certaines des jeunes startups. Alors qu’auparavant, les jeunes entreprises ne pouvaient recevoir un financement que des « investisseurs britanniques » ou des investisseurs en capital-risque, elles peuvent désormais collecter de l’argent auprès de toutes les sources.

Avantages:

• À l’avenir, une startup peut générer d’énormes profits. Surtout si l’entreprise passe en bourse.
• Le financement participatif permet à tout investisseur d’accéder à de jeunes entreprises.
• La plupart des plateformes ont un menu complet de différentes options d’investissement..

Désavantages:

• Le démarrage peut être très risqué – l’investisseur risque de perdre tous ses investissements.
• Environ la moitié de toutes les startups échouent au cours des quatre premières années de fonctionnement.

Pour qui cette option est-elle préférable

Les investissements alternatifs dans les plateformes de crowdfunding sont une bonne option pour les investisseurs qui recherchent un accès à de nouvelles entreprises qui envisagent de développer et de lancer un produit qui répond à leurs valeurs et intérêts..

Capital-risque

Les sociétés de capital-risque (fonds de capital-risque) sont un peu une version avancée des plateformes de financement participatif. Les dirigeants de ces entreprises collectent de l’argent auprès des investisseurs et les investissent dans des entreprises à différents stades d’activité.

Avantages:

• Les managers professionnels sont plus efficaces pour trouver de jeunes entreprises prometteuses.
• Ce sont des investissements alternatifs qui peuvent fournir des rendements plus élevés que les autres classes d’actifs..

Désavantages:

• Il peut être difficile d’accéder à des sociétés de capital-risque (capital-risque) de premier plan ayant des exigences élevées pour les investisseurs.
• Investir dans des startups est intrinsèquement risqué et volatil.
• Les fonds travaillent généralement avec des investisseurs qui ont un capital personnel important.

Pour qui cette option est-elle préférable

Les fonds de capital-risque sont une option pour les investisseurs expérimentés qui peuvent faire face non seulement à un capital très rentable, mais aussi à un capital à haut risque.

Private equity

Investir dans des actions privées signifie acheter des actions dans des sociétés qui ne sont pas cotées en bourse. Cela peut être une option intéressante pour participer au développement d’une nouvelle entreprise..

Avantages:

• Peut offrir un potentiel de rendement élevé, surtout si la société devient finalement publique lors de l’introduction en bourse.
• Les entreprises privées n’ont pas besoin de divulguer leurs performances au public.

Désavantages:

• Investissement à haut risque.
• Le succès peut nécessiter des années d’investissement..

Pour qui cette option est-elle préférable

Le capital privé convient aux investisseurs qui souhaitent prendre des risques supplémentaires en échange de rendements potentiellement élevés. C’est également une option appropriée pour ceux qui peuvent se permettre de remplir leurs obligations d’investissement à long terme..

Malgré le fait que les publications financières se concentrent sur les actions et les obligations, il existe de nombreuses voies d’investissement alternatives dans le monde. La plupart d’entre eux proposent des systèmes d’échange qui ne sont pas en corrélation avec les marchés traditionnels, et chacun a également un certain nombre d’avantages et d’inconvénients.

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