Psychologie de l’investissement – Comment le cerveau aide à investir

La raison est prudente: nous comprenons comment la chimie du cerveau interfère ou aide à investir correctement de l’argent et comment les traits de caractère affectent le succès de l’investissement.

Des scientifiques du California Technical Institute, étudiant le cerveau des commerçants qui réussissent à manœuvrer entre les bulles du marché, ont trouvé des marqueurs de deux caractéristiques différentes..

L’un d’eux était un peu alarmant. Les traders qui réussissent, définis comme ceux qui ont vendu leurs actions de manière rentable jusqu’à ce qu’une attention particulière à la bulle apparaisse, se sentaient mal à l’aise. Cela était dû à la perception de l’incertitude. Ils avaient une activité plus élevée que d’habitude dans la zone du cerveau connue sous le nom d’îlot (lobe de l’îlot). Elle suit comment le corps se sent dans une situation particulière, explique Colin Cammer, professeur d’économie comportementale et de finance. Dans les conditions associées au risque financier, c’est le lobe des îlots du cerveau qui est activé.

Pour ceux qui n’ont finalement pas réussi à investir et ont semblé rechercher des bénéfices, l’activité des îlots a été réduite. Cammer considère cela comme une conviction indépendante d’une personne que le prix suit la bonne voie de croissance et que le niveau de risque n’est pas élevé.

La valeur du contrôle émotionnel

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Ces résultats ne sont qu’une petite partie de l’information qui est maintenant distribuée dans l’industrie de l’investissement en raison de la neuroéconomie. Au cours des dernières décennies, de nombreux travaux ont été menés sur l’économie comportementale et la psychologie de l’investissement, ce qui a amené de nombreux experts à parler de l’effet dévastateur des émotions sur le comportement des investisseurs. L’image issue de la neuroéconomie, qui repose non seulement sur l’observation du comportement, mais aussi sur les scans du cerveau, est plus complexe.

Au California Technical Institute, les chercheurs ont découvert que non seulement l’activité des îlots met les commerçants prospères au premier plan. Il existe également une capacité particulière à agir sur la base d’informations générales, par opposition à la façon dont les autres agissent. Au cours de la recherche, un autre groupe de personnes a également été découvert qui se sentait également anxieux, mais n’a pas pris de décisions en fonction de cela. Ces personnes disent généralement:


« Je sentais que quelque chose n’allait pas, mais je n’ai rien fait. »


Cette expérience a examiné environ 20 commerçants qui possédaient des actifs risqués sur 50 périodes de négociation..


«Les gens qui connaissent bien la régulation émotionnelle – en d’autres termes, capables de surmonter l’anxiété dans la lutte contre le troupeau – ont tendance à mieux investir.» – dit Camellia M.


Kuhnen, professeur adjoint de finance à la Kenan-Flagler School of Business, mentionne une déclaration très compréhensible qui définit largement la psychologie des investissements:


« Si vous êtes le genre de personne qui peut sauter avec un parachute ou se dissuader d’agir, par exemple, de vendre des actifs, sous l’influence de la panique, alors vous contrôlez bien les émotions. »


Pourquoi la capacité d’empathie est un avantage supplémentaire pour l’investisseur

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Cependant, le contrôle émotionnel n’est pas la seule chose nécessaire pour réussir..


«Il s’avère que pour aller de l’avant, vous devez bien connaître les émotions des autres.» – dit Kuhlen.


D’autres études ont montré que les bons investisseurs, en plus du sang-froid et du jugement, ont une forte théorie de la pensée. Cette capacité se développe chez les personnes âgées de 2 à 3 ans et nous permet de comprendre que tous les gens autour sont différents, motivés par diverses raisons, et ces raisons peuvent être prédites. En général, la théorie de la pensée est fortement associée à l’empathie..

Quel est votre QI de risque?

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Les conclusions de cet article ont un sens, étant donné que le marché est imprévisible et, en fait, est construit au hasard à partir de milliards d’actions d’investisseurs.

Si vous souhaitez devenir un investisseur autonome, vous devez vous demander à l’avance si les traits de caractère et le tempérament lui nuiront. Votre entrepôt de personnalité vous aidera-t-il dans cette affaire? Dans quelle mesure êtes-vous prêt à travailler sur votre capacité émotionnelle et rationnelle à prendre de bonnes décisions d’investissement? Donnons quelques conseils basés sur des données d’études neuroéconomiques.

Étudiez-vous

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Dans quelle mesure reconnaissez-vous vos propres sentiments et situations qui les motivent? Si vous suivez vos sentiments en réponse aux mouvements du marché, vous pouvez les utiliser comme indicateur.


«Beaucoup des meilleurs investisseurs du monde ont maîtrisé l’art d’interpréter leurs sentiments comme des indicateurs inversés. L’excitation est un signal qu’il est temps de penser à vendre, tandis que la peur leur dit que le moment est venu pour un achat », écrit Jason Zweig dans« Your Money and Your Brain », un livre récemment publié sur la neuroéconomie..


Plus vous vous entraînez à comprendre vos propres émotions, plus vous les réglez réellement. Une telle hypothèse a été avancée par Kuhnen, sur la base des résultats d’une étude. Il a montré que les commerçants expérimentés ont moins de signes physiologiques de peur en réponse à des événements inhabituels tels que, par exemple, un cœur qui bat rapidement ou des paumes en sueur..

Vous pouvez également étudier votre théorie de la pensée, qui révèle votre psychologie de l’investissement..

Construisez un système de soutien qui facilitera la prise de décision lorsque vous devrez agir «contre le troupeau»

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Certaines personnes, par leur propre nature, se comportent de cette façon, elles considèrent donc ce comportement comme naturel. Mais la plupart regardent toujours leurs pairs, connaissances, amis et recherchent un soutien social pour prendre des décisions fondamentales. Si vous souhaitez développer votre propre capacité à agir contre la sagesse conventionnelle, vous pouvez essayer de consulter des personnes qui la possèdent déjà, innée ou développée.

De plus, vous pouvez enregistrer votre propre opinion sur diverses questions (probablement, après les avoir bien étudiées) à certains intervalles de temps. Cela permettra une analyse plus approfondie et un suivi des changements qui ont été effectués sous l’influence de la majorité publique. S’ils sont clairement exprimés, continuez à tenir un tel journal, mais essayez de réfléchir davantage et de prendre des décisions vous-même.

Soyez tranquille avant de prendre des décisions d’investissement

Des études ont montré que lorsque les gens sont excités, ils ont tendance à agir en fonction de leurs antécédents émotionnels. « Si une personne est dans un état violent, elle prendra plus de risques », disent les scientifiques..


«Les gens des casinos de Las Vegas sont constamment excités. On leur offre des boissons et de la nourriture gratuites. En fait, ce sont des «accélérateurs d’excitation». Ils piègent le cerveau et les émotions car ils sont perçus comme des récompenses..« 


Kamelia M. Kuhnen attire également l’attention sur le névrosisme. Il s’agit d’un trait de personnalité caractérisé par une instabilité émotionnelle, de l’anxiété et même des troubles autonomes. La psychologie de l’investissement n’accepte pas un tel comportement. Si un tel trait est caractéristique de votre famille, il peut s’avérer que l’investissement «faites-le vous-même» n’est pas pour vous. Une étude d’un spécialiste a montré que les personnes dont le gène est associé au névrosisme sont moins susceptibles d’investir dans des actions et, ce faisant, de prendre des décisions d’investissement non activement..

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