Un ETF est un fonds négocié en bourse dont les actions sont négociées en bourse. Ils sont achetés ou vendus de la même manière que les autres titres en bourse..
Un ETF est composé d’actions de plusieurs sociétés. En achetant une action d’ETF, vous investissez simultanément dans les titres de toutes les sociétés d’un pays ou d’une industrie.
La structure de l’actif de chaque FNB est garantie de reproduire la structure et la dynamique de l’indice boursier auquel il est lié. par exemple, Actions ETF de sociétés russes (FXRL), affiche la dynamique de l’indice Moscow Exchange (RTS), et FNB d’actions américaines (FXUS) reprend la dynamique de l’indice MSCI USA.
Le taux de l’ETF est moins volatil que celui des actions individuelles en raison d’une large diversification – certaines pertes de sociétés dans le panier sont compensées par la croissance d’autres.
Combien coûte un ETF
Sur l’ETF de la bourse de Moscou, vous pouvez acheter de 500 à 5 000 roubles. Prix moyen – 1500 – 3000 roubles.
Exemples de prix:
- Actions ETF au prix des sociétés russes
- ETF Price US Company Actions
- Actions ETF des sociétés chinoises
Le prix d’un ETF est la somme des actions qui y sont incluses (taille totale du fonds) divisée par le nombre de titres émis. Quand ils croissent, le fonds monte en prix, quand ils baissent, ça devient moins cher..
Rentabilité des FNB: combien pouvez-vous gagner?
1. ETF avec actions de sociétés américaines (FXUS)
- Prix 1er janvier 2014 = 1109 ?
- Prix 1er janvier 2019 = 3135 ?
- Rendement sur cinq ans = 182,69%
- S’ils avaient investi 100 000 roubles, ils auraient gagné +182 690 roubles
FXUS – une opportunité d’investir dans l’économie américaine. Cet ETF reproduit l’indice MSCI USA, qui couvre environ 85% du marché boursier américain. Le fonds compte 557 sociétés, les plus grandes: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.
2. ETF avec actions de sociétés chinoises (FXCN)
- Prix 1er janvier 2014 = 1042 ?
- Prix 1er janvier 2019 = 2576 ?
- Rendement sur cinq ans = 147,22%
- S’ils avaient investi 100 000 roubles, ils auraient gagné +147 220 roubles
Ce fonds reprend l’indice MSCI China. Il comprend 186 entreprises. Les principaux acteurs sont les géants chinois des télécommunications, des finances et des services d’information: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.
3. FNB d’actions japonaises (FXJP)
- Prix 1er janvier 2014 = 1004 ?
- Prix 1er janvier 2019 = 2300 ?
- Rendement sur cinq ans = 129,08%
- S’ils avaient investi 100 000 roubles, ils auraient gagné +129 080 roubles
FXJP comprend plus de 300 des sociétés japonaises les plus importantes et les plus stables. Points forts: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.
4. ETF avec actions de sociétés allemandes (FXDE)
- Prix 1er janvier 2014 = 1145 ?
- Prix 1 janvier 2019 = 1 988 ?
- Rendement à cinq ans = 73,62%
- S’ils avaient investi 100 mille roubles, ils auraient gagné +73,620 roubles
FXDE est un fonds qui propose d’investir dans l’économie allemande. Le portefeuille de 49 entreprises, dont de nombreux leaders dans leur domaine: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.
5. ETF avec actions de sociétés russes (FXRL)
- Prix 1er janvier 2017 = 1933 ?
- Prix 1er janvier 2019 = 2394 ?
- Rentabilité sur deux ans = 23,85%
- S’ils avaient investi 100 mille roubles, ils auraient gagné +23 850 roubles
FXRL est un fonds boursier qui reprend la dynamique de l’Indice de Bourse de Moscou (RTS). Il se compose de titres de 40 sociétés, dont Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit et X5 Retail Group.
Dois-je acheter des ETF et à qui conviennent-ils?
Les ETF sont achetés par des investisseurs novices qui ne veulent pas prendre de risques. Cet outil vous permet d’investir peu d’argent dans les grandes entreprises. Si vous achetez directement les mêmes actions, vous devez investir davantage.
Anatoly Mironov, responsable du conseil juridique pour les entités juridiques, Hedge Fund KHRSV LTD explique: «En achetant des ETF sur le Moscow Exchange Index (FXRL), l’investisseur répartit le montant des investissements entre 40 actions d’émetteurs russes: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft et autres. Dans le même temps, le prix de cet ETF n’est que de 2 848 roubles (au 1er octobre 2019), et si l’investisseur décide de constituer un portefeuille d’investissement qui répète la structure FXRL, il doit payer beaucoup plus d’argent ».
«L’ETF convient aux investisseurs débutants qui ne connaissent pas les histoires subjectives des entreprises. Mais n’oubliez pas que les ETF ne généreront pas de revenus dans un marché en baisse, car il reprend essentiellement la dynamique du marché lui-même.« – dit Anatoly Mironov.
Quel est le meilleur choix: actions / obligations ou ETF
Comparés aux obligations et aux actions, les FNB ressemblent à un investissement plus sûr. Le fonds couvre plusieurs dizaines d’entreprises et suit donc le marché. Et à long terme, les marchés croissent toujours.
Lorsque vous investissez dans des actions ou des obligations, vous devez gérer vous-même votre portefeuille: acheter et vendre des actifs, surveiller leur ratio, contrôler les risques. C’est plus difficile, mais le profit potentiel peut être supérieur à celui de l’ETF.
En un mot:
- Actions et obligations. Pour un investisseur expérimenté prêt à évaluer les entreprises et à gérer lui-même un portefeuille.
- ETF. Pour un débutant qui souhaite protéger son argent de l’inflation ou réaliser un profit non supérieur au marché (10-12% par an).
Quel est le meilleur choix: fonds commun de placement ou ETF
Les fonds communs de placement (ETF) et les ETF sont des instruments de placement collectif. Chaque investisseur décide lui-même quelle option lui est la plus rentable et la plus pratique, en fonction de l’appétit pour le risque, du volume des investissements, du degré de participation à la gestion des investissements. Par conséquent, choisissez-vous et nous montrerons en quoi ils diffèrent.
Un fonds commun de placement convient à ceux qui ne souhaitent pas ouvrir un IMS ou un compte de courtage et qui ne peuvent toujours pas investir dans des titres étrangers (fonctionnaires). Dans d’autres cas, l’ETF a de meilleures conditions pour un investisseur privé.
Les FNB versent-ils des dividendes
Pour certaines actions détenues par des ETF, des dividendes sont versés. Chaque fonds choisit comment les céder: les donner à ses actionnaires ou les réinvestir dans l’indice sous-jacent. Principe de distribution des dividendes fondation indique dans sa politique. Ces conditions changent rarement..
Les ETF russes gèrent les dividendes de différentes manières, mais en gros, ils réinvestissent et ne les transfèrent pas à leurs investisseurs.
Taxes ETF
En Russie, les particuliers résidents paient 13% des revenus de l’impôt sur le revenu des particuliers. L’impôt sur le revenu des particuliers ne doit pas être considéré à partir du prix de vente, mais à partir du revenu, c’est-à-dire de la différence entre le prix de vente et le prix d’achat, plus le montant des commissions. Les investissements dans les ETF sont imposés de la même manière que dans les autres titres.
La taxe sera prélevée lorsque vous avez vendu le FNB, mais si vous détenez des titres depuis plus de 3 ans, vous n’avez pas à payer de taxe.
L’agent fiscal est un courtier, c’est-à-dire qu’il envoie des retenues au service des impôts. Et l’investisseur après la vente d’actions reçoit sur son compte un montant dont le pourcentage nécessaire a déjà été prélevé.
Conclusion: avantages et inconvénients de l’ETF
- L’ETF est un actif avec un seuil d’entrée bas et une faible volatilité. Avec lui, un investisseur avec des investissements modestes couvrira plusieurs secteurs de l’économie. Le fonds compte des sociétés dans lesquelles le prix d’une action peut être supérieur au capital total de l’investisseur.
- Comparés aux fonds communs de placement, les FNB sont plus rentables et plus pratiques – ils peuvent être rapidement vendus ou achetés avec des commissions moins élevées..
- Un ETF ne peut pas faire un profit supérieur au marché, comme les actions, car il répète la dynamique du marché.
- Fondamentalement, le FNB ne verse pas de dividendes, mais les réinvestit dans l’actif sous-jacent. En ce sens, l’investisseur n’a pas de cash-flow supplémentaire.
Articles similaires
-
Pourquoi acheter des actions dès maintenant – Faits prouvés
Les actions sont un outil d’investissement abordable pour tout le monde. À long terme, ils génèrent des rendements plus élevés que les dépôts bancaires, protègent l’argent de l’inflation…
-
Ce qu’un investisseur doit savoir avant de commencer à investir
La bourse soulève beaucoup de questions et est pleine d’incompréhensible, en particulier pour les investisseurs débutants. Pour dissiper certains des plus populaires…
-
Stratégies de fonds communs de placement à connaître avant d’investir
Les critères utilisés par les gestionnaires de fonds communs de placement lors du choix de leurs actifs varient considérablement en fonction de l’expérience et des préférences des spécialistes….
Les ETF, ou fonds négociés en bourse, sont des produits financiers qui regroupent plusieurs actifs comme des actions, des obligations ou des matières premières. Ils offrent la possibilité de diversifier son portefeuille d’investissement et sont faciles à acheter et vendre en bourse. De plus, les ETF présentent généralement des frais moins élevés que les fonds communs de placement. Mais avant de les acheter, il est essentiel de bien comprendre leur composition et leur fonctionnement. Alors, quels sont vos objectifs d’investissement et pourquoi envisagez-vous d’acheter des ETF ?
Mes objectifs d’investissement sont de diversifier mon portefeuille et de bénéficier de frais moins élevés. J’envisage d’acheter des ETF car ils regroupent plusieurs actifs différents, ce qui permet de réduire les risques, et ils sont facilement tradables en bourse. Cependant, avant de les acheter, je souhaite comprendre leur composition et leur fonctionnement pour prendre des décisions éclairées.
Qu’est-ce que les ETF et pourquoi est-il important de les acheter ?