Que sont les fonds ETF? – Avantages et inconvénients.

Un ETF est un fonds négocié en bourse. L’interprétation littérale de cette abréviation simplifie la compréhension de la structure de base et de la définition des ETF: ce ne sont que des fonds qui sont négociés en bourse, par exemple, à la Bourse de New York et comprennent un certain ensemble d’actifs.

Pour trouver le meilleur ETF et vraiment comprendre ce que sont les fonds ETF, vous devez comprendre les caractéristiques des investissements de haute qualité, la relation entre le marché et les investissements ETF, les inconvénients et les avantages des ETF, surtout si vous les comparez avec des fonds communs de placement..

Fonctionnement des ETF

Les fonds négociés en bourse sont disponibles à l’achat ou à la vente à tout moment lorsque le marché boursier est ouvert (par opposition aux fonds communs de placement). Chaque ETF a son propre symbole (ticker), comme les actions. Par exemple, le fonds SDPR S&P 500 a un ticker – ESPION ou le fonds PowerShares QQQ a un ticker – QQQQ.

Lorsque vous achetez un FNB, vous investissez dans un fonds qui peut contenir des centaines de titres différents. Si vous investissez dans un fonds SDPR S&P 500, puis vous investissez dans des actions de sociétés américaines à forte capitalisation incluses dans l’indice S&P 500. Si vous investissez dans le fonds PowerShares QQQ, vous investissez dans des actions de sociétés de haute technologie (Apple, Microsoft, Google, etc.).

Le nombre de fonds ETF est beaucoup plus important que ce que nous avons mentionné dans le paragraphe ci-dessus, vous avez donc la possibilité d’investir dans le secteur particulier de l’économie que vous considérez comme le plus prometteur. Il peut s’agir d’un ETF lié au secteur de la construction ou d’actions de sociétés chinoises..

En partie en raison du mécanisme complexe dans lequel les actions sont achetées et vendues par des «participants autorisés», le prix du marché des ETF est maintenu en fonction de la valeur des titres sous-jacents. Les participants autorisés sont généralement des investisseurs institutionnels..

Investir dans les ETF

Quiconque possède un compte de courtage peut acheter ou vendre des ETF sur le marché libre. Contrairement aux fonds communs de placement, qui ont souvent un montant minimum fixe pour l’investissement, l’achat minimum pour les ETF est le prix actuel d’une action de ce fonds. Pour acheter des ETF, vous pouvez indiquer à votre courtier ETF que vous souhaitez acheter ou choisir vous-même sur le site de votre société de bourse. Le montant à payer est le prix du marché actuel du fonds multiplié par le nombre d’actions que vous envisagez d’acheter, plus les déductions, par exemple, les commissions.

Avantages de l’ETF

Les fonds négociés en bourse présentent de nombreux avantages. En voici quelques uns:

• Commerce toute la journée. Cette approche est extrêmement utile et avantageuse si le marché connaît une croissance ou un déclin rapide..

• Faible coût: certains FNB ne coûtent que 0,03% par an.

• Diverses opportunités d’investissement: les ETF peuvent être achetés dans presque toutes les classes d’actifs, devises ou produits dans le monde.

• Propriété fiscale. Habituellement, vous n’aurez pas de gains en capital imposables dans les FNB avant de les vendre, contrairement aux fonds d’investissement qui transfèrent des bénéfices imposables aux actionnaires.

Inconvénients de l’ETF

Malgré les nombreux avantages attrayants, ces fonds présentent un certain nombre d’inconvénients. Voici les plus problématiques:

• Commissions de trading. Malgré les frais peu élevés des FNB, vous devrez peut-être payer une commission plus élevée sur votre achat. Dans certains cas, cela rend les FNB plus chers que les fonds communs de placement sans frais..

• Erreurs de suivi. Rien ne garantit que les FNB suivront avec précision leurs portefeuilles sous-jacents..

• Surradiation. Les propriétés de négociation flexibles des FNB peuvent en fait permettre aux investisseurs de sur-commercialiser, c’est-à-dire de négocier en dehors des limites des fonds disponibles, ce qui entraîne une mauvaise performance.

Dans de nombreux cas, les avantages des FNB l’emportent sur les inconvénients, en particulier par rapport aux fonds communs de placement, mais chaque investisseur individuel doit entreprendre indépendamment la recherche des meilleurs investissements.

Comment gagner de l’argent en utilisant des ETF

Les FNB couvrent presque tous les types de placements disponibles, il existe donc de nombreuses façons de gagner de l’argent avec eux. Si votre objectif d’investissement est de constituer un capital, alors pour gagner, vous devez adhérer au principe «acheter bon marché, vendre cher», comme dans le cas des actions..

Par exemple, si vous achetez un ETF qui suit l’indice S&P 500, vous pouvez le conserver jusqu’à ce qu’il atteigne votre prix cible, puis le vendre. Comme pour les actions, vous paierez des impôts sur les plus-values ​​et profits.

Si vous êtes un investisseur axé sur le revenu, vous n’aurez peut-être jamais à vendre votre FNB pour réaliser un profit. Les fonds négociés en bourse qui se concentrent sur le paiement d’un revenu achètent généralement des obligations et d’autres placements portant intérêt, puis transfèrent les paiements aux détenteurs de FNB.

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