Comment les fraudeurs travaillent sur le marché du logement

La fraude sur le marché immobilier résidentiel de Moscou est devenue si répandue qu’il est devenu impossible de l’ignorer davantage. Récemment, les autorités de la ville ont annoncé leur intention de lutter contre les entreprises qui préfèrent construire des pyramides financières plutôt que des logements. Pour plus de détails, nous nous sommes tournés vers le chef du département de la sécurité économique du gouvernement de Moscou, Alexander Korsak.

– Alexander Borisovich, le nombre de plaintes contre des développeurs peu scrupuleux a dépassé la «masse critique»?

– Malheureusement oui. Récemment seulement, nous avons reçu plus de 30 plaintes de citoyens qui ont souffert d’un co-investissement dans la construction de logements. Dans les actions de certaines entreprises qui construisent et vendent des appartements, des signes de construction de pyramides financières sont visibles. Ce problème est déjà en train de devenir une tendance persistante et des mesures urgentes doivent être prises pour éviter qu’il ne s’aggrave encore..

– Quels mécanismes frauduleux fonctionnent sur le marché du logement de Moscou?

– Il existe deux catégories d’organisations sans scrupules.

Le premier est plus facile. Ce sont des entreprises purement frauduleuses, essentiellement illégales, dites fantômes..

Ils n’ont rien à voir avec les programmes d’investissement ou la construction en général. Tous leurs papiers sont faux. Les maisons qu’ils montrent aux clients appartiennent à d’autres sociétés. Et c’est de l’Art. 159 du Code criminel dans sa forme la plus pure. Soit dit en passant, récemment, l’UBEP de la capitale a arrêté un groupe de ces fraudeurs opérant sous le nom de marque de la société « Sibur-Invest ». En attirant des fonds auprès des citoyens à des conditions de prix très favorables, ils les ont simplement trompés.

Il convient de noter que toute construction à Moscou est réalisée sur la base, d’une part, d’un décret du gouvernement de Moscou et, d’autre part, d’un contrat d’investissement pour chaque adresse spécifique, indiquant la société investisseur. Ces documents sont enregistrés et ont les détails appropriés. Par conséquent, lors de l’achat d’un appartement, vous devez tout d’abord vous assurer que ces documents sont disponibles..

La deuxième catégorie comprend les sociétés d’investissement en exploitation, qui restent formellement soumises à la loi, et il est très difficile de porter plainte contre elles..

Ayant remporté un appel d’offres pour la construction d’une maison, une telle entreprise attire les citoyens en tant que co-investisseurs et recueille de l’argent auprès d’eux. De plus, il essaie parfois de prendre de nouveaux sites chaque année, même si les anciens sont, au mieux, uniquement entourés d’une clôture. En agissant selon ce schéma, les entreprises accumulent d’énormes sommes d’argent, puis retardent ou ne réalisent pas du tout de construction.

L’argent collecté est «défilé» pendant plusieurs années, puis il peut être restitué aux citoyens, mais il est clair que dans ce cas les gens subissent des pertes. L’argent se gagne sur ces chiffres d’affaires colossaux.

Dans le même temps, il est très difficile de lutter de front – les contrats sont rédigés de telle manière qu’ils ne stipulent ni les délais d’achèvement des travaux, ni la responsabilité de l’entreprise pour leur violation, ni la composante inflationniste. Mais les développeurs sont parfaitement protégés par le fait que la signature des contrats était volontaire – personne n’a forcé les co-investisseurs à mettre leurs signatures sous les termes onéreux des contrats.

– Comment comptez-vous détruire ces «pyramides»?

– L’analyse montre qu’il existe une lacune très grave dans la consolidation juridique des relations dans le processus de co-investissement.

Jusqu’à présent, de nombreuses entreprises ont été autorisées à travailler «au bord du gouffre» par un vide juridique.

Depuis avril de cette année, une nouvelle loi fédérale réglementant ces relations juridiques est entrée en vigueur, ce qui devrait créer des barrières de protection. Mais la loi ne définit que les principes, les limites générales, et il est nécessaire de créer des mécanismes pour sa mise en œuvre..
Un tel mécanisme, à mon avis, devrait être un accord de co-investissement standard opérant à Moscou, avec des liens obligatoires vers des documents (avec les détails du décret du gouvernement de Moscou sur l’attribution d’un terrain et un contrat d’investissement entre la ville et l’investisseur), avec des conditions spécifiques, avec la responsabilité des parties. Il est probablement nécessaire de prévoir que les accords de co-investissement sont enregistrés de la même manière que les contrats d’investissement eux-mêmes. Ceci est en cours d’élaboration maintenant.

D’un autre côté, les citoyens d’aujourd’hui n’ont pas la possibilité d’obtenir des informations fiables sur les activités d’une entreprise en particulier..

Et par conséquent, une autre façon de lutter contre les pratiques commerciales déloyales peut être la création d’un «Registre de la réputation commerciale des partenaires du gouvernement de Moscou», qui permettra de couper les entreprises malhonnêtes. La décision de créer le «Registre» est inscrite dans le décret du gouvernement de Moscou n ° 431-PP du 14 juin 2005.

Le registre ne doit pas être considéré comme une sorte de liste «noire» ou «blanche». C’est plutôt analogue à un bureau de crédit..

Il accumulera des informations objectives sur les activités des organisations, par exemple, si l’entreprise a remboursé le prêt à temps, si elle a toujours rempli ses obligations, si elle a éludé des impôts, etc. Malheureusement, dans notre pays, il n’y a jamais eu l’occasion d’obtenir des informations ouvertes complètes (spécifiques les informations du FSB et du ministère de l’Intérieur ne comptent pas). Dans un premier temps, le registre répondra aux besoins des structures de la ville, mais à l’avenir ses données devraient devenir ouvertes aux citoyens et aux organisations afin qu’ils puissent être convaincus de la réputation commerciale d’une entreprise en particulier.

Je tiens également à noter que lors du dépôt des demandes de participation aux appels d’offres et aux enchères organisés par la ville, une pré-qualification est effectuée, en tenant compte du respect par les entreprises de leurs obligations antérieures envers la ville et les citoyens..

Et maintenant, les auteurs de la construction à long terme ne seront pas autorisés à participer à de nouvelles compétitions tant qu’ils n’auront pas rempli leurs anciennes obligations, qui devraient devenir un bon régulateur de ce processus..

Au fur et à mesure que nous nous dirigeons vers un marché civilisé, le rôle de l’image et de la réputation des entreprises augmentera, et les entreprises condamnées à une amende disparaîtront.

– Êtes-vous sûr de l’efficacité de ces mesures? En effet, en réponse à la nouvelle loi «sur la construction partagée», des schémas «gris» ont déjà commencé à apparaître. Par exemple, les citoyens se voient proposer de conclure un accord préliminaire pour la vente et l’achat d’un appartement à l’avenir ou la vente et l’achat d’un billet à ordre, qui peut ensuite être échangé contre un appartement. Ou des fonds communs de placement sont placés entre le développeur et l’acheteur – et aucun accord n’est alors nécessaire.

– Bien sûr, il est difficile de parler de mesures qui sécuriseraient complètement les citoyens participant à la construction partagée. Avec des fonds substantiels, les entreprises sans scrupules peuvent s’appuyer sur des forces juridiques puissantes pour développer de nouveaux programmes. La fraude a toujours été un phénomène. Notre tâche est de limiter au maximum son ampleur, de protéger les Moscovites des agissements des fraudeurs. Y compris par une large information des citoyens. Après tout, le processus ici est à deux faces: d’une part – l’entreprise, d’autre part – les citoyens.

Signer en toute confiance tout ce qui vous est offert sans même consulter un avocat, c’est comme quitter la maison sans fermer la porte. Et il est temps pour nous de nous débarrasser de l ‘ »effet gratuit ».

Le prix sous-évalué ne devrait pas inciter à acheter, mais alarmant – c’est le premier signe que tout n’est pas propre ici. Eh bien, le coût des appartements à Moscou ne peut pas être de 600 à 800 dollars le mètre carré au prix actuel du marché de 2 à 2,5 mille dollars. Le fromage gratuit n’est livré que dans une souricière.

– Et quels conseils donner aux citoyens qui ont déjà souffert en contactant des entreprises «avec des signes de pyramide»?

– Essayez de récupérer vos fonds. Y compris à travers le court.

Contactez nous s’il vous plait. Téléphones Hotline: 234-04-00, 631-11-77. Nous pouvons donner une première appréciation juridique de la situation.

S’il y a des signes de corpus delicti, nous transférons les informations aux forces de l’ordre. Bien que la tâche principale de l’administration, contrairement aux structures de pouvoir, ne soit pas de lutter contre les crimes commis, mais d’œuvrer à la prévention du crime.

– Quelles violations et quelles entreprises spécifiques sont associées aux appels des citoyens que vous avez déjà reçus?

– Je peux donner des exemples de la manière dont j’ai réussi à prévenir la fraude. Jusqu’à présent, seule une décision préliminaire a été prise sur la construction de logements sur l’autoroute Rublevskoye, mais des informations sur la vente d’appartements sont déjà apparues. Deux bureaux qui faisaient de la publicité à cet égard ont été retrouvés et les documents ont été transférés au bureau du procureur. (Heureusement pour eux, ils n’avaient pas encore eu le temps de vendre quoi que ce soit et ont pu s’expliquer par le fait qu’ils auraient « effectué une surveillance »..

Actuellement, la direction examine les candidatures de citoyens qui ont conclu des contrats avec Remstroyotdel LLC, investisseur-développeur Plastbau-M LLC (51 Sevastopolskiy prospect, Narimanovskaya street, estate 8), avec MITA 2000 LLC , investisseur-développeur CJSC « City Development Center GRAD » (Uchinskaya st., 1-9), avec la société d’investissement « Social Initiative » (Maréchal Rokossovsky b-r, propriétaire 5-8). La vérification montrera les véritables intentions de ces organisations, et nous publierons certainement les résultats.