Vous savez sûrement comment la diversification rend vos investissements plus sûrs, réduit l’impact négatif de la volatilité et augmente les bénéfices. Un portefeuille diversifié se compose de divers actifs (souvent de différents secteurs industriels et industriels) et ne dépend directement de l’état d’aucun d’entre eux. Il comprend également différents types d’investissements: actions, obligations, immobilier, métaux, ressources naturelles, devises, etc..
En raison des spécificités, certains types d’investissements sont plus risqués que d’autres. Par exemple, les obligations sont traditionnellement stables, mais ne génèrent pas des rendements aussi élevés sur de longues distances que les actions. Mais l’actionnaire doit constamment faire l’expérience des hauts et des bas de la valeur.
Examinons individuellement certains types d’investissements et expliquons les avantages et les inconvénients de chacun.
Stocks
Techniquement, la propriété d’actions est la propriété de la partie de l’entreprise qui les a émises. Pour ceux qui commencent tout juste ou veulent investir dans des actions (et pas seulement), il est nécessaire trouver un courtier en ligne fiable. Puisqu’il est impossible de négocier indépendamment des actions sans lui. Recherchez une plateforme pratique et n’oubliez pas la formation continue. Sans séminaires, recherche, programmes éducatifs et master classes, il est difficile et imprudent de compter sur un bon profit à l’avenir.
Avantages d’investir dans des actions:
• Vous êtes l’un des propriétaires de l’entreprise.
• Acheter des actions est une opportunité de dépasser l’inflation à plusieurs reprises.
• Les actions sont l’un des instruments d’investissement classiques les plus rentables..
• La négociation d’actions est simple – il suffit d’avoir un ordinateur, Internet et des connaissances.
• Les actions sont une source de revenus passifs.
• Possibilité de recevoir des dividendes.
Inconvénients d’investir dans des actions:
• Acheter des actions est toujours risqué – il n’y a aucune garantie de remboursement.
• La valeur des actifs individuels est en constante augmentation et baisse, et pour une observation calme de tels sauts, vous avez besoin de bons nerfs (ou de la confiance, confirmée par les connaissances et l’expérience).
Obligations
Les types d’investissement ne peuvent certainement pas se passer d’obligations. D’une manière générale, les obligations sont similaires aux prêts. Seuls ces prêts sont émis par vous. Lorsque vous achetez, vous devez transférer de l’argent au gouvernement, à la société ou à l’entité juridique qui émet les obligations. En échange de cela, pendant la durée des obligations, vous recevez des paiements d’intérêts ou de coupons.
Les obligations ne sont pas aussi volatiles que les actions, mais elles génèrent moins de bénéfices à long terme. De plus, leur sécurité est inférieure à celle des comptes d’épargne bancaires. La référence pour évaluer les obligations est le niveau de risque. Par conséquent, plus la cote de fiabilité d’un actif est faible, plus le pourcentage qu’il paie en compensation du risque est élevé..
Avantages d’investir dans des obligations:
• Le prix des actifs ne fluctue pas autant que les actions.
• Il est possible de trouver des obligations qui fournissent un revenu à un niveau relativement stable.
Inconvénients d’investir dans des obligations:
• À long terme, ils n’offrent pas des rendements aussi élevés que les actions..
• Les obligations se déprécient avec la hausse des taux d’intérêt.
• Les rendements obligataires dépendent fortement de l’inflation. Si vous obtenez un rendement de 3% sur l’obligation et à ce moment le taux d’inflation est passé à 4%, alors en fait votre rendement sera de -1%.
Fonds communs de placement et FNB
Les fonds communs de placement et les fonds communs de placement sont d’excellents types de placements pour la diversification et l’équilibrage du portefeuille de placements. Les actifs sont facilement et rapidement acquis en ligne auprès de la société émettrice. Les fonds mettent en commun l’argent de nombreux investisseurs et les utilisent pour investir selon leur propre stratégie. Ils sont investis en actions, obligations, immobilier, devises et autres domaines.
La négociation et la réévaluation des FNB ont lieu tout au long de la journée, et les fonds communs de placement à sa fin. Les OPC offrent aux investisseurs le choix d’une participation active ou passive au commerce. Et nous avons déjà écrit sur les avantages et les inconvénients de l’ETF ici et ici.
Avantages d’investir dans des FNB et des fonds communs de placement:
• Ce type d’actif soutient bien les principes de diversification et couvre largement le marché.
• Les ETF ont un seuil d’entrée bas, ils sont assez bon marché par rapport, par exemple, à certains titres.
Inconvénients d’investir dans des FNB et des fonds communs de placement:
• Le niveau de risque d’un fonds dépend des investissements que votre fonds a choisis..
• Il est difficile de rechercher, de suivre et de comparer les fonds entre eux, car ils ne révèlent souvent que la valeur nette de leurs actifs. Faible transparence.
Fonds internationaux
Investir dans des actions individuelles ou des obligations émises par des émetteurs étrangers n’est pas aussi simple, en termes de disponibilité, que dans des actions russes. Mais pour une diversification généralisée, des options avec des fonds couvrant les marchés mondiaux peuvent être envisagées. Par exemple, le Fonds mondial d’indices boursiers de Vargard. Si vous souhaitez investir dans les économies de régions ou de pays particuliers, il existe des fonds comme le Fonds Asie-Pacifique ou le Fonds Fidelity Marchés émergents. La plupart des investisseurs doivent examiner les opportunités d’investissement international lorsqu’ils envisagent de diversifier leurs actifs..
Avantages d’investir dans des fonds internationaux:
• En investissant en dehors de la Fédération de Russie, vous découvrez de nombreuses opportunités prometteuses.
• Vous rendez le portefeuille moins dépendant de la volatilité des marchés locaux, par conséquent, vous le rendez plus stable.
Inconvénients d’investir dans des fonds internationaux:
• La valeur du fonds ou de l’ensemble du marché dans lequel vous avez investi peut dépendre de la situation politique du pays.
• De nombreux pays étrangers utilisent des normes de rapport différentes de celles du russe, ce qui complique potentiellement le travail..
Prêt P2P (prêt de personne à personne)
Si vous souhaitez prêter de l’argent à une personne intéressée, vous avez directement accès aux services de prêt P2P. En termes simples, le P2P, c’est comme emprunter 1 000 roubles à un voisin et lui prendre un pourcentage pour cela, uniquement en ligne. Le prêt P2P n’est pas un outil d’investissement classique et standard, mais il a également le droit d’entrer dans les types d’investissements pour diversifier le portefeuille. Prêter à d’autres personnes via des portails Internet est un moyen de compléter leurs investissements, étant donné que ce domaine se développe activement en Russie.
Les avantages d’investir par le biais de prêts P2P:
• Vous décidez vous-même pour qui accorder un prêt, pour quel pourcentage et pour combien de temps.
• Vous pouvez répartir le capital de prêt entre différents prêteurs.
• Ne nécessite pas de connaissances particulières.
Inconvénients de l’investissement P2P – prêt:
• Maintenant, il n’y a pas suffisamment d’informations pour évaluer fondamentalement la réponse de ces investissements aux changements économiques majeurs.
• Faible fiabilité et mauvaise réglementation des services P2P.
• Les personnes ayant des antécédents de crédit mauvais ou absents viennent généralement emprunter de l’argent pour de tels services..
Les options
Une option est un contrat et une garantie. Il donne le droit (et non l’obligation) d’acheter ou de vendre l’actif spécifié à un prix préalablement déterminé pour une période spécifique. Les options sur actions, sur actions et sur devises sont les plus importantes. Les options sont achetées et vendues sur le marché des valeurs mobilières.
Avantages des options:
• Parfois, ces actifs peuvent apporter un rendement de 100% ou plus en raison d’un bon effet de levier.
• Vous pouvez vendre des options contre des actions que vous possédez déjà, augmentant ainsi les bénéfices.
Inconvénients des options:
• Sélection et analyse des options – une procédure complexe qui est mieux donnée aux investisseurs possédant une vaste expérience.
• Certains types d’options sont si risqués qu’ils peuvent entraîner une perte d’investissement.
Futures
Un contrat à terme est un accord et une obligation d’acheter ou de vendre un produit, un instrument financier ou un titre à un prix spécifique à une date précise. Si vous décidez de spéculer sur les opérations à terme, vous devez faire attention aux produits, aux actions, aux bons du Trésor, aux devises, etc..
Avantages futurs:
• Futures – tirer parti de l’investissement, donc adapté pour investir de petites quantités.
• Les contrats à terme sont considérés comme très liquides et vous permettent de passer rapidement des commandes d’achat et de vente..
• Ces contrats conviennent pour couvrir les pertes sur un marché instable..
Désavantages futurs:
• Convient aux investisseurs expérimentés.
• Il s’agit d’un investissement à très haut risque.
Diversifier
Désormais, pour un investisseur ordinaire, il n’est pas difficile de diversifier un portefeuille à l’aide d’outils en ligne. Il existe de nombreuses options et alternatives adaptées aux stratégies agressives et passives..
Lors de la planification de l’allocation d’actifs, assurez-vous de mener une étude assez approfondie du marché et des investissements spécifiques et de vous tourner vers des partenaires fiables. Les meilleurs courtiers en ligne offrent un solide service client, des commissions raisonnables et de nombreux conseils, tant pour les débutants que pour les investisseurs expérimentés..
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