Avantages et inconvénients des FNB avant les actions, que choisir pour un débutant?

Récemment, les fonds ETF sont devenus de plus en plus populaires auprès des investisseurs. Leur signification est qu’elles comprennent un ensemble d’actions de plusieurs sociétés d’un pays, d’un indice, d’un secteur de l’économie et suivent leur dynamique générale. Si tout est très clair pour les acteurs du marché expérimentés, alors une nouvelle question se pose souvent pour les nouveaux arrivants: « Quels sont les avantages et les inconvénients des ETF et comment sont-ils meilleurs que les actions? ».

Nous avons décidé de demander à un expert, un analyste senior dans une société d’investissement. QBF – Roman Kuznetsov. Et c’est ce qu’il nous a répondu.

À qui l’ETF convient-il??

Les FNB peuvent attirer davantage l’attention des investisseurs qui n’ont pas directement accès aux instruments qui les intéressent ou qui n’ont pas suffisamment de fonds pour les acheter. Par exemple, un investisseur apprécie la croissance de l’économie américaine et attend que le marché monte (indice S&P 500), cependant, il n’a pas l’argent pour investir dans un certain nombre d’actions de sociétés indicielles, car leur prix peut être assez important pour un débutant. Au fait, Amazon.com stocke [NASDAQ:? AMZN] coûte aujourd’hui 1 699 $ et on ne peut pas convenir qu’il s’agit d’un montant impressionnant pour ceux qui sont au début de leur voyage.

Dans une telle situation, le choix d’un nouvel investisseur se fera soit sur des contrats à terme sur l’indice S&P 500, ou sur un ETF qui suit la dynamique de l’indice. La grande majorité des investisseurs hésitent à prendre les risques élevés associés à l’achat de contrats à durée déterminée, ils préféreront donc investir dans des FNB.

Les FNB couvrent plus que S&P 500. Ils suivent également la dynamique des stocks de grandes sociétés chinoises, anglaises, australiennes, russes ou des actions de sociétés informatiques du secteur américain. Le coût de chacun ne dépasse pas 5 000 roubles. Il s’agit d’un seuil d’entrée très bas, qui vous permettra de couvrir l’ensemble du marché et de former un portefeuille diversifié très intéressant. Les ETF les plus populaires suivent la dynamique d’une position complexe qu’un investisseur ordinaire est obligé de collecter sur le marché (indices, positions couvertes, etc.).

Dans le cas d’un ensemble de positions indépendant, un acteur du marché sera obligé de payer une commission pour chaque transaction, ce qui réduira la rentabilité potentielle globale, tandis que pour l’achat d’ETF, vous n’aurez qu’à payer la commission d’exploitation nécessaire pour maintenir les activités de l’émetteur d’ETF.

Quels sont les inconvénients de l’ETF??

Les inconvénients d’investir dans cet instrument résident dans le domaine juridique plutôt que financier, car contrairement à l’achat d’actions et d’obligations, l’investisseur ne devient même pas partiellement propriétaire de l’entreprise ou de sa dette. Par conséquent, des événements extraordinaires, par exemple la participation à une entreprise dans une opération majeure avec laquelle le détenteur d’ETF n’est pas d’accord, peuvent avoir un impact négatif sur la valeur de son portefeuille, comme il ne pourra pas présenter de papiers pour rachat.

Il convient de prêter attention au fait que les fonds ETF ne versent pas de dividendes, ce qui entraînera l’absence de flux de trésorerie passifs lors de la conservation de ces actifs. De plus, la structure de l’ETF n’est pas toujours claire et transparente..

Où puis je acheter?

Les ETF sont librement négociés sur n’importe quelle bourse. En Fédération de Russie, leur plus grand nombre est représenté à la Bourse de Moscou.

Le montant minimum d’investissement est d’environ 1 400 roubles par ETF d’obligations du Trésor américain [FXMM] ou ETF d’Eurobonds de sociétés russes [FXRB], mais n’oubliez pas que le seuil d’investissement dépend plus des exigences d’une société de bourse que du coût d’un instrument particulier.

Conclusion: les avantages et les inconvénients de l’ETF

avantages

• Vous pouvez entrer sur le marché avec un petit budget (seuil d’entrée bas)
• La capacité d’atteindre immédiatement de nombreux secteurs de l’économie et du marché
• S’il n’y a pas d’argent pour les actions de sociétés individuelles, vous pouvez investir dans celles-ci via l’ETF
• Commissions faibles, recrutement de postes relativement indépendant

Moins

• Structure de fonds complexe et pas toujours limpide
• Forme juridique faible. L’investisseur ne devient pas propriétaire de l’entreprise
• Manque de dividendes

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