Les conseils de Buffett sur l’investissement, la finance et la richesse.

Buffett Board orne de nombreuses institutions en Amérique et au-delà. Ces commandements ont été publiés en 2008 dans Parade Magazine. Puis Alice Schroeder, auteur de la biographie de Warren, a présenté 9 façons de s’enrichir de Buffett ou «Secrets That Can Work for You».

Voici quelques points des neuf règles:

• Sois différent. Ayez vos propres croyances et ne suivez pas la foule sans réfléchir.
• Ne pas dormir. Si vous avez une bonne idée, vous devez prendre des positions réelles pour la mettre en œuvre..
• Savoir quand s’arrêter.

Warren Buffett, dont la fortune est estimée à 84 milliards de dollars (juin 2018), est l’une des personnes les plus riches du monde. En 1962, il a commencé à acheter des actions à Berkshire Hathaway, qui ont coûté 7,50 $.

Aujourd’hui, Warren est âgé de 78 ans et est le président-directeur général de Berkshire, et une action d’une société de classe A coûte environ 119 000 $. Il attribue son incroyable succès à plusieurs stratégies clés qu’Alice Schroeder a partagées avec l’écrivain. Elle a passé des centaines d’heures à interroger le soi-disant sage Omaha pour la nouvelle biographie de The Snowball. Voici quelques conseils et secrets de Buffett pour gagner de l’argent..

1. Réinvestissez vos bénéfices

Lorsque vous gagnez de l’argent pour la première fois, vous pourriez être tenté de le dépenser. Ne pas. Réinvestissez plutôt les bénéfices. Buffett l’a découvert assez tôt. Au lycée, lui et un ami ont acheté un flipper pour le mettre dans le salon de coiffure. Avec l’argent qu’ils ont gagné, ils ont acheté plus de machines, alors qu’ils n’avaient pas huit voitures dans différents magasins. Lorsque des amis ont vendu l’entreprise, Buffett a utilisé le produit pour acheter des actions et ouvrir une autre petite entreprise..

C’est pourquoi Berkshire Hathaway ne verse pas de dividendes. Warren Buffett sait qu’il peut réinvestir cet argent dans les affaires de l’entreprise ou acquérir un autre projet afin de réaliser de gros profits..

Warren connaît le pouvoir des intérêts composés. Si vous avez un investissement de 1 000 $ gagnant 10% par an, cela signifie que vous êtes payé 100 $ en espèces tous les 12 mois. Si vous dépensez cet argent, ils disparaîtront pour toujours et vous gagnerez toujours 100 $ par an..

Cependant, vous pouvez réinvestir cet argent avec le même taux de rendement élevé, puis l’année prochaine, vous gagnerez 10% non pas à partir de 1000 $, mais à partir de 1100 $, ce qui signifie que vous serez payé 110 $, pas 100 $. Cette différence augmente de façon exponentielle avec le temps. Si vous continuez à réinvestir vos bénéfices, en dix ans vous gagnerez plus de 235 $ par an.

2. Soyez prêt à être différent

Les conseils de Buffett ne s’en passeront pas. Ne basez pas vos décisions sur ce que tout le monde dit ou fait. Lorsque Buffett a commencé à gérer de l’argent en 1956 avec 100 000 $ et une poignée d’investisseurs, il a été surnommé un homme étrange. Il travaillait à Omaha, pas à Wall Street, et il a refusé de dire à ses partenaires où il avait investi leur argent. Les gens ont prédit qu’il échouerait, mais quand il a fermé son partenariat 14 ans plus tard, son bénéfice était supérieur à 100 millions de dollars.

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«Vous avez tort si d’autres personnes sont d’accord avec vous – vous avez raison si vos faits et votre analyse sont corrects. Vous devez penser de manière indépendante en tant qu’investisseur, ce qui signifie que parfois vous devez être prêt à être différent et à vous démarquer de la foule. Ne suivez pas aveuglément tout. » – Ben Graham, fondateur de l’investissement de valeur.

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Quand Warren Buffett pense qu’il a de bonnes idées, il s’en va « tout en« . Il s’agit d’un cas très rare dans le monde de l’investissement, dans lequel de nombreuses personnes prendront des positions souples pour suivre certaines actions ou ne permettront à aucune d’entre elles de faire plus de 10% (ou un autre pourcentage arbitraire) de leur portefeuille total. Warren Buffett pense que lorsque vous en avez l’opportunité, vous devez la poursuivre avec tout ce que vous avez. Cela signifie que vous ne pouvez pas perdre de temps: vous devez agir!

3. Comprenez l’accord avant de commencer

Votre levier de négociation ne fonctionne que lorsque vous avez quelque chose à offrir à l’autre partie intéressée. Buffett a appris cette leçon quand il était enfant lorsque son grand-père Ernest l’a engagé avec un ami pour creuser une épicerie familiale après une tempête de neige. Les garçons ont passé cinq heures au travail jusqu’à ce que leurs mains se figent. Après cela, son grand-père a donné aux gars 90 cents, et c’était le montant pour deux. La déception de Little Warren ne connaissait pas de limites.

Maintenant, Warren Buffett ne négocie pas. Il est très simple avec le prix qu’il est prêt à payer pour acquérir une entreprise et ne fera pas de va-et-vient pour tenter de «partager la différence». Ses transactions sont acceptées ou refusées, mais il est capable de les faire car il propose toujours un prix raisonnable et équitable..

4. Gardez une trace des petites dépenses.

Buffett investit dans une entreprise dirigée par des gestionnaires obsédés par les choses les plus insignifiantes. Une fois qu’il a acquis une entreprise dont le propriétaire a compté le nombre de feuilles en rouleaux de papier toilette pour vérifier s’il avait été trompé (et trompé).

Il y a un drôle d’incident qui est arrivé à Warren Buffett et à son ami Bill Gates. Les deux personnes les plus riches du monde se sont rendues ensemble en Chine en 2010. C’était le déjeuner, et Warren et Bill avaient faim, alors ils ont décidé de manger un morceau chez McDonald’s. Après avoir récupéré la commande, il est temps de payer. Bill Gates a sorti son portefeuille, mais Warren l’a empêché de dire: «Bill, ne t’inquiète pas», et a commencé à sortir une pile de coupons de réduction qu’il avait apportés d’Omaha avec lui.!

Ne gaspillez pas d’argent. Il y a une grande différence entre être avare (c’est-à-dire pas prêt à ouvrir votre portefeuille pour payer quoi que ce soit) et économe (c’est-à-dire économique et intelligent, ne pas payer trop cher pour les choses).

5. Limitez-vous aux prêts

Buffett n’a jamais emprunté un montant important pour des dépôts ou des hypothèques. Il a reçu beaucoup de lettres déchirantes de personnes qui pensaient que leurs finances étaient sous contrôle, mais qui sont finalement devenues surchargées de dettes. Les conseils de Buffett à ce sujet sont les suivants: négociez avec les créanciers pour payer le plus possible. Ensuite, lorsque vous êtes hors de la dette, travaillez à économiser de l’argent que vous pouvez utiliser pour l’investissement.

Warren Buffett est une aversion au risque, et il dit souvent qu’il ne veut pas être dans une position où lui ou son entreprise compte sur quelqu’un pour un soutien financier. En fait, la solide stabilité financière et les réserves de trésorerie de l’entreprise permettent à Warren Buffett d’être le plus apte même en cas de repli du marché..

6. Soyez persévérant

Les conseils de Buffett disent qu’avec la persévérance et l’ingéniosité, vous pouvez vaincre un concurrent plus établi. Buffett a acquis Nebraska Furniture Mart en 1983 parce qu’il aimait la façon dont sa fondatrice, Rose Blumkin, fait des affaires. Une immigrante russe qui a transformé son entreprise d’un prêteur sur gages en le plus grand magasin de meubles en Amérique du Nord. Sa stratégie était de sous-estimer les grandes entreprises et de négocier sans pitié avec tous les concurrents et partenaires..

« Vous ferez face à de gros coups et à des problèmes difficiles dans la vie, mais vous devez rester persistant et continuer à faire votre travail. » dit Charlie Munger, la main droite de Warren Buffett

7. Savoir quand s’arrêter

Une fois, quand Buffett était un adolescent, il est allé à l’hippodrome. Il a misé sur la course et a perdu. Pour récupérer son argent, il a lancé une autre course et a encore perdu, ne laissant presque rien. Il se sentait mal à l’aise: il a gaspillé près d’une semaine de gains. Buffett n’a jamais répété cette erreur.

N’oubliez pas: vous n’avez pas besoin d’essayer de récupérer quelque chose juste après la perte. Si vous comprenez que votre stratégie d’investissement a échoué, il est temps de vendre vos actions. Trouvez la prochaine meilleure opportunité d’investissement et investissez votre argent. Apprenez de cela et continuez..

8. Évaluer objectivement les risques

En 1995, l’employeur du fils de Buffett, Howie, a été accusé d’avoir fixé les prix par le FBI. Buffett a conseillé à Howie de présenter les pires et les meilleurs scénarios s’il restait avec l’entreprise. Son fils s’est rapidement rendu compte que les risques l’emportaient sur les avantages potentiels, et il est parti le lendemain..

Warren Buffett estime qu’il prend des risques d’une manière complètement différente de la plupart des autres représentants du monde de l’investissement. Dans les classes de Wall Street et de MBA à travers le pays, le risque est souvent associé à la volatilité. Buffett n’est pas d’accord. Il dit que le risque est juste la chance de perdre votre investissement initial. Et ce n’est pas quelque chose que vous pouvez atténuer grâce à la diversification, aux options ou à une autre stratégie de gestion de portefeuille. Pour Buffett, la prise de risque est une décision binaire. C’est le choix de « partir ou non ». S’il y a un risque, Buffett reste à l’écart.

9. Comprenez ce qu’est vraiment le succès.

Malgré son énorme richesse, Buffett ne mesure pas le succès des billets et des numéros dans les comptes bancaires. En 2006, il a promis de donner presque toute sa fortune à des organisations caritatives, principalement des amis, la Fondation Bill et Melinda Gates. Il est également catégorique sur le fait de ne pas nourrir la vanité et de se financer des monuments: il ne soutient aucun bâtiment ou salle en l’honneur de Warren Buffett.

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«Lorsque vous atteindrez mon âge, vous mesurerez votre réussite dans la vie en fonction du nombre de personnes que vous voulez aimer et qui vous aiment vraiment. Ceci est le test final de la façon dont vous avez passé votre temps.  » – dit Buffett

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