Obligations de Sberbank: rendement des titres

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Le marché pour attirer des fonds d’investisseurs est diversifié et multiforme. Ces opérations sont effectuées à l’aide de titres de sociétés en bourse, de programmes de dépôts bancaires, d’obligations, d’obligations d’entreprises et bancaires. Toutes les options ont leurs propres conditions et rentabilité. Aujourd’hui, les obligations Sberbank deviennent un investissement très fiable avec un rendement annuel fixe pour leurs détenteurs à long terme.

Que sont les obligations Sberbank

L’attraction de financements externes pour mettre en œuvre les programmes de croissance et de développement de l’entreprise passe par l’émission de titres. La plus grande banque russe Sberbank of Russia émet ses propres titres à échéance fixe. Cette période est de 3, 5 ou 10 ans à compter de la date d’émission. Un instrument rentable est émis avec une nomination en rouble, dollar et euro.

Emprunteurs potentiels

La manière traditionnelle de créer un revenu passif pour les investisseurs consiste à créer un portefeuille d’investissements: il se compose de plusieurs investissements qui diffèrent en termes de temps, de rentabilité et de fiabilité. Une obligation Sberbank devient une composante des portefeuilles des investisseurs conservateurs pour leur diversification. L’emprunteur de fonds ici est l’institution financière d’État.

Le but de l’émission obligataire par Sberbank

Les titres sont vendus par les émetteurs pour augmenter leur fonds de roulement, ainsi que pour attirer l’argent nécessaire à l’émission de prêts. Cet argent sert à résoudre les problèmes actuels de l’entreprise. La Sberbank paie ses dépenses courantes avec ces fonds. Créant la possibilité d’acheter des obligations d’État de la Fédération de Russie à tous ceux qui le souhaitent, la société attire des millions d’investisseurs au pays et à l’étranger.

Comment le revenu est payé

Le revenu de l’obligation est formé des paiements d’intérêts au taux du coupon annuel et du montant du remboursement après un certain temps à la valeur nominale:

  • Les titres en roubles sont émis en coupures de 1 000 roubles. Le coupon annuel sur eux est de 9 à 10%.
  • Pour les euro-obligations libellées au montant de 1 000 $, le rendement annuel est de 5 à 6%.
  • Les paiements sont effectués deux fois par an, le titulaire a le droit de les vendre à tout moment au prix actuel.

Billets en euros

Quelles obligations peuvent être achetées à la Sberbank

La Sberbank émet actuellement des obligations en roubles, des euro-obligations et des emprunts fédéraux. La valeur par défaut est de 1000 unités monétaires. Des informations sur le placement prévu sont publiées sur des sites Web officiels liés au groupe d’entreprises Sberbank et dans la presse écrite. Si vous souhaitez devenir un investisseur, vous devez suivre ces informations. L’émission et le placement de titres bancaires sont rapides. Au cours du premier jour d’émission, jusqu’à 70% de tous les titres reçus en vente libre sont placés.

Obligations internationales Sberbank

Pour attirer les investisseurs sur les marchés internationaux, cette banque émet des titres hors de Russie. Ils sont appelés Eurobonds et sont libellés en euros et en dollars. A cet effet, une filiale de SB Capital au Luxembourg a été créée. Le placement des titres a lieu à la Bourse de Londres. Pour rechercher des investisseurs et gérer les ventes de ses titres, la Sberbank attire les plus grandes institutions bancaires du monde en tant que teneurs de livres. Le rendement de ces obligations peut atteindre 12% par an.

Rouble

Un large assortiment de titres émis par Sberbank permet aux investisseurs de diverses opportunités d’acheter des instruments fiables et rentables. Selon le type, le seuil minimum de saisie de la transaction pour leur acquisition varie également. Pour les emprunts fédéraux OFZ, ce montant d’achat minimum est de 30 000 roubles. Au prix nominal de 1000 roubles, la quantité minimale sera de 30 pièces. Information utile:

  • Des informations sur les titres sont disponibles sur de nombreux sites Internet de bourses, de courtiers et d’intermédiaires.
  • Ils varient selon la série d’émission, la devise, les dates d’expiration et la rentabilité..
  • 17-bean, 18-bean ou 37-bean suggère qu’il s’agit d’une bourse au porteur avec un intérêt de coupon sous forme documentaire pour un porteur particulier, où le premier chiffre indique la série d’émission.

Obligations de prêt fédérales

Dans la capitale de la Sberbank, plus de 50% sont des fonds publics. Le gouvernement russe, en la personne du ministère des finances, lui confie la tâche de placer des prêts fédéraux pour attirer des liquidités gratuites des investisseurs vers le Trésor public. Seules les entreprises certifiées sont autorisées à acheter des obligations d’État. En 2019, la banque a procédé à une émission supplémentaire de ces titres de la série OFZ-n, dans laquelle la lettre «n» indique la nomination à l’achat par le peuple, et pas seulement les opérateurs boursiers. Dans les succursales Sberbank Premier, tout le monde peut acheter de tels papiers.

Fille avec de l'argent en main

Conditions des obligations Sberbank

Les conditions standard sont un montant en valeur nominale de 1 000 roubles, euros ou dollars, et une période de placement de 5 ou 10 ans. Le nombre de titres de chaque émission est limité, et avec une bonne offre et un grand nombre de participants, des enchères pour leur vente sont organisées. L’enchère est remportée par le soumissionnaire qui propose le plus offrant. L’organisation des ventes OFZ-n est confiée à la branche Premier.

Rentabilité

Le rendement ou coupon annuel est de 9 à 10%, pour les euro-obligations, cet indicateur se situe au niveau de 5-6%. Il s’agit d’un bon niveau de rentabilité, compte tenu du niveau des taux d’intérêt sur les dépôts dans les banques russes au niveau de 3-7,5%. Il est très important que le coupon spécifié soit fixé pour toute la durée du placement de la garantie. Les obligations Sberbank offrent à de nombreux Russes des opportunités supplémentaires d’investir leurs fonds disponibles dans un actif fiable à long terme qui génère un revenu passif.

Maturité

Lors de l’émission et de la vente, la période de circulation exacte en jours est indiquée: elle va de 3 à 10 ans, mais il y a des problèmes pour une période allant jusqu’à 20 ans. Passé ce délai, le détenteur des titres doit les restituer à la banque pour remboursement. La Sberbank est tenue de payer à son porteur un montant égal à la valeur nominale. Avec une monnaie nationale instable, l’achat d’euro-obligations est plus avantageux. Pour de courtes périodes, l’achat de titres en roubles est plus rentable en termes de taux d’intérêt plus élevé.

Comment obtenir des obligations envers une personne privée

La Banque ne vend pas de titres à un acheteur privé: ils sont négociés en bourse. Pour accomplir cette tâche, une personne contacte une société de courtage intermédiaire opérant sur la bourse. Un particulier ouvre son compte auprès d’un courtier et sélectionne l’instrument de revenu intéressé sur la plateforme de trading. Ensuite, vous devez reconstituer votre compte – et vous pouvez acheter des titres.

Titres de Sberbank

Ces titres varient selon la date de sortie:

  1. 09-2021-Euro dit qu’il s’agit d’une euro-obligation en euro émise n ° 09 avec une date de remboursement en 2021.
  2. De même, il est possible de déterminer ce qui constitue 22-2019 euros, 11-1-2022 euros. 1-2-vol est une obligation spécialisée dont le placement est effectué par le fiduciaire des fonds d’épargne-pension de la Sberbank Asset Management Company «Epargne-pension». Le placement est censé être fermé pour une pension capitalisée..

Pile de documents et de livres

OFZ via Sberbank

Pour faciliter l’acquisition par la population du pays OFZ, la Sberbank a ouvert dans ses agences des zones de service Premier privilégiées pour les citoyens souhaitant devenir investisseurs de l’Etat:

  • OFZ-n avec une valeur nominale de 1000 roubles et une période de 3 ans ont été émis le 26 avril 2019, la période de leur placement jusqu’au 25 octobre.
  • La rentabilité sur eux varie en fonction du temps de possession de 7,5 à 11% par an.
  • L’acheteur a la possibilité d’effectuer un remboursement à la banque dans un délai de 12 mois à sa valeur nominale, mais sans coupon.
  • Après 12 mois, le retour est effectué avec paiement des intérêts..

Où obtenir des obligations Sberbank

Les titres sont vendus et achetés en bourse. Les sociétés de courtage certifiées sont autorisées pour ces opérations. Une entreprise ou un particulier investisseur n’a accès à l’échange que par l’intermédiaire d’un courtier. Le prêt fédéral OFZ-Mr Sberbank a permis d’acquérir des déposants privés par le biais de départements Premier spécialisés dans leurs succursales. Il y a environ 40 succursales à Moscou.

Obligations de l’émetteur d’obligations

L’émetteur a pour principale obligation de les rembourser à temps à la valeur nominale indiquée et de payer des intérêts annuels sur le coupon. La Sberbank paie des intérêts tous les 6 mois. Il est parfois possible de restituer des titres, mais sans payer de coupon. Au moment de l’émission, l’émetteur est tenu de fixer toutes ses exigences et opportunités pour les investisseurs pendant toute la durée du titre.

Le coût des obligations Sberbank aujourd’hui

Les obligations 2019 sont vendues à leur valeur nominale. Les titres des années d’émission précédentes changent de valeur, tout dépend des revenus déjà perçus sur eux. Leur coût moyen est exprimé en pourcentage de la valeur nominale. À ce jour, la fourchette de prix moyenne est de 103 à 107% du prix nominal.

Un homme étudie les graphiques avec une loupe.

Avantages d’acheter des titres émis par Sberbank

Le principal avantage des obligations Sberbank est leur fiabilité. Sur de longues périodes, des catastrophes, des guerres, des catastrophes naturelles se produisent dans le pays et dans le monde. Des changements de gouvernement ou de structures oligarchiques sont en cours, par conséquent, une fiabilité accrue de la banque émettrice est nécessaire. Sous l’influence de facteurs externes, les banques sont exposées à des défauts de paiement, des liquidations. La Sberbank de Russie, en tant qu’institution financière d’État, dispose de garanties gouvernementales et est garantie par les biens du pays.

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