Allocation d’actifs

Stratégies d’investissement à long terme.

Si vous êtes un investisseur qui prévoit de se concentrer sur les résultats à long terme, plutôt que sur les gains à court terme, vous devez savoir comment utiliser des outils tels que l’allocation d’actifs et l’équilibre de votre portefeuille d’investissement.

Ces deux concepts sont essentiels pour créer une base solide pour la réussite financière future. Ils sont le fondement de la stratégie d’investissement à long terme..

1. Allocation d’actifs

L’allocation d’actifs s’applique à toutes les options d’investissement. Il est utilisé lorsque vous travaillez avec des actions, des obligations, des biens immobiliers, des minéraux, des métaux précieux et bien d’autres. La distribution aide à équilibrer le risque d’investissement et les gains potentiels.

Les investisseurs avertis et réfléchis savent que l’allocation d’actifs est beaucoup plus importante que le choix des bonnes options d’investissement. Au final, même si vous avez une bonne idée de l’entreprise au moment de l’achat, et que son stock double, ce ne sera pas une grande joie quand elles s’effondreront également rapidement.

Pourquoi est-il important pour nous de nous concentrer sur les intérêts plutôt que sur les dollars lors des investissements à long terme? La valeur de la masse monétaire que vous possédez change chaque jour, mais le pourcentage est toujours stable. Vous avez toujours 100% d’argent. Ni plus ni moins. Par conséquent, au lieu d’essayer de décider combien d’argent vous devez investir dans un actif particulier, vous devez déterminer le pourcentage de votre argent que vous êtes prêt à investir..

Par exemple, si vous investissez 20% de votre argent dans une classe d’actifs particulière, vous saurez exactement ce dont vous avez besoin pour acheter ou vendre le moment venu pour la distribution. Disons que la part de cette classe d’actifs dans votre capital a augmenté à 25% ou diminué à 15%. Vous voyez avec précision la répartition générale du capital et vous pouvez l’ajuster.

La façon dont vous souhaitez répartir votre argent entre les classes de base ou les actifs individuels est une affaire complètement individuelle..

Le portefeuille est planifié en fonction de la situation financière actuelle, des plans, des objectifs et des préférences personnelles. Considérez deux personnes avec le même investissement. L’un d’eux est une personne qui veut « prendre sa retraite » à 30 ans, et il distribuera l’argent dans son portefeuille différemment de celui qui n’a pas encore payé les frais de scolarité à l’université pendant deux ans ou pour acheter une maison pendant cinq ans. C’est parce qu’ils ont des objectifs et des délais d’investissement différents..

C’est pourquoi les planificateurs financiers explorent en profondeur les objectifs et les opportunités de leurs clients avant de leur proposer un modèle d’allocation d’actifs confortable, efficace et sécurisé. L’allocation d’actifs est ce qui est un point très important dans la stratégie d’investissement à long terme et l’investissement en tant que tel en principe.

2. Équilibrage

Chaque fois qu’il y a une forte baisse des prix pour une classe particulière d’actifs, les investisseurs et les médias perdent souvent de vue et ne parlent pas de la croissance d’autres classes d’actifs. L’équilibrage est un outil qui est utilisé précisément dans de telles situations..

L’équilibrage est important, car si vous ne commencez pas à le réaliser, votre portefeuille peut donc se composer de trop d’actifs et trop peu d’actifs. C’est dangereux, car certains domaines d’investissement peuvent échouer considérablement. De bons exemples en sont la chute de l’industrie technologique en bourse en 2000. Ou l’effondrement du marché immobilier en 2007. En gardant votre portefeuille diversifié, vous évitez de graves dommages de telles situations..

Bien sûr, dans le monde, il n’existe pas de stratégie d’investissement à long terme de ce type qui éliminerait complètement les risques d’investissement, mais cette technique contribue à réduire la probabilité de pertes en périodes défavorables..

Si vous ne savez pas comment utiliser ces outils pour vos propres investissements, contactez votre planificateur d’investissement ou votre conseiller financier qualifié.

N’oubliez pas que les stratégies d’investissement, telles que la diversification ou l’équilibrage et la distribution d’actifs, n’offrent pas et ne garantissent pas une plus grande efficacité des investissements, et n’éliminent pas non plus les risques de pertes d’investissement. Il n’y a aucune garantie qu’un portefeuille utilisant cette stratégie ou toute autre stratégie surperformera un portefeuille conçu par d’autres règles. L’investissement est toujours lourd de risques pour l’argent, alors étudiez et évaluez toujours les actifs en détail avant d’acquérir.

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